Форекс. Только факты.

У моей рассылки два маленьких юбилея. Во-первых, это уже 10 выпуск и во-вторых, суммарное число подписчиков на двух рассылочных сервисах практически достигло 5000. Спасибо всем кто читает, а то писать для самого себя как-то неприкольно. :)

На этой неделе оплачу хостинг, и думаю что в первом квартале 2005 года смогу пригласить Вас на новый сайт. Предложения и пожелания по сайту приветствуются. Например, нужен ли форум, чат, какие-либо определённые рубрики и т.д. Писать, как обычно на aml956@yahoo.com

Собственно, поводом для сегодняшней темы послужил ряд поступивших вопросов про форекс. Все цитировать не буду, приведу наиболее характерный.

Расскажи о том сколько реально заработать на forexe и как это выглядит простым и понятным всем языком.
Спасибо.
С уважением Андрей

Кроме того, один мой давний хороший знакомый некоторое время назад озадачил меня вопросом сколько возьму за управление его деньгами на форексе. Так что пришлось серьёзно изучить состояние дел в этом сегменте спектра рынка финансовых услуг. :) И понять, стоит ли туда вообще соваться частному инвестору с относительно небольшими деньгами.

Так как последний раз я сталкивался с форексом лет 8 назад, то первые впечатления были благоприятными. Конкуренция и технология оказали своё благотворное влияние. Спрэды по основным валютам стали всего 3-5 пипсов.

Я помню, когда спрэды были 10 пипсов плюс комиссия брокера баксов этак 30 в одну сторону. То есть чтобы, только выйти в "ноль" надо было "отбить" примерно 2/3 "фигуры". В дилинговом зале на, примерно, 20 трейдеров было всего 2 компьютера, где можно было провести технический анализ. Новостной терминал был один. Чтобы прочитать новость надо было просить менеджера, чтобы он распечатал сообщение. Заявки ставились только "с голоса". Электронной торговли не было и в помине.

Сейчас же многие брокеры предлагают торговые терминалы с интегрированными возможностями для технического анализа и лентой новостей. Причём даже денег за это не требуют. Ну, за интернет всё-таки платить придётся.

Раньше, торговать можно было только четырьмя валютными парами (USD/DEM, USD/JPY, USD/CHF и GBP/USD). Сейчас можно найти брокеров которые предлагают десятки валютных пар. И кроме "спот" рынка доступен рынок форвардов и свопов. Правда, последнее, в настоящее время предлагают только несколько иностранных брокеров.

М-м-м... Что-то похоже я слегка вперёд забежал... Наверное всё-таки сначала надо начать... И пройтись по понятиям... :)

USD - американский доллар, EUR - евро, DEM - немецкая марка, JPY - японская иена, CHF - швейцарский франк, GBP - британский фунт, AUD - австралийский доллар, CAD - канадский доллар.

ФОРЕКС (FOREIGN EXCHANGE, FOREX, FX) - рынок обмена валют. На нём осуществляются операции спот, форвард и форексный своп.

Кстати, к бирже, форекс никакого отношения не имеет. (Слово exchange присутствует в значении обмен, а не биржа.) Валютные биржи существуют, но оборот на них составляет весьма малую часть от суммарного объёма рынка форекс.

ПИПСЫ (PIPS) - два крайних правых знака в котировке валют. Также могут называться пунктами (points).

ФИГУРА (FIGURE или BIG FIGURE) - третий и четвёртый знак справа в котировке валют. Пример, 1,2637 курс EUR/USD. 37 это пипсы, а 26 фигура.

ДАТА СДЕЛКИ (TRADE DATE) - дата заключения сделки.

ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ (VALUE DATE) - дата осуществления расчётов по сделке.

СПОТ (SPOT) - обмен валют с датой валютирования на второй рабочий день после даты заключения сделки.

ФОРВАРД (FORWARD) - обмен валют с датой валютирования отличной от даты валютирования спот (например, неделя, месяц, год и т.д.).

ФОРЕКСНЫЙ СВОП (FX SWAP) - операция имеющая две даты валютирования, и состоящая из покупки (продажи) одной валюты за другую и последующей обратной продажи (покупки). Например, Вы обязуетесь купить евро за доллары через неделю, а через месяц Вы должны продать обратно евро и опять получить доллары. Как видите своп эквивалентен двум форвардам.

Если запутались в определениях, не переживайте. И не истязайте себя попытками разобраться. Для дальнейшего понимания материала достаточно осознания факта, что форекс это не только спот, но также форвард и форексный своп. :)

Кроме вышеназванных валютных операций, также существуют так называемые производные инструменты. К ним, например, относят простые и экзотические валютные опционы, форвардное соглашение о процентной ставке, валютный своп (не путать с форексным свопом), процентный своп, опционы на процентные ставки и свопционы.

Подробно, на них останавливаться не буду. На практике с этими инструментами работают в основном банки и крупные международные корпорации. Частному инвестору туда не дотянуться. Хотя, впрочем одно исключение есть. Валютные опционы. Некоторые западные брокеры уже предоставляют возможность торговли опционами.

Вообще-то, тем, кто серьёзно интересуется форексом могу порекомендовать книгу Корнелиуса Луки "Торговля на мировых валютных рынках". В ней рассмотрен широкий круг вопросов. От причин возникновения, эволюции и механизма функционирования рынка форекс в настоящее время, до факторов влияющих на цену валют. Таких, как социально-политические события, финансовые кризисы и экономические фундаментальные факторы. Значительная часть книги посвящена методам технического анализа курсов валют, включая кардинальный квадрат Ганна и волны Эллиотта. На днях собираюсь сам её купить для домашней библиотеки в качестве справочного пособия.

Так, давайте немного отдохнём и на минуту оторвёмся от форекса. У меня для Вас есть новость. Я и Сергей Спирин, финансовый консультант и основатель Центра Финансового Образования заключили соглашение о долгосрочном информационном сотрудничестве. Его проект онлайновый, но в среду, 27 октября 2004 г., с 19:00 до 22:00 все желающие смогут с ним встретиться лично. Темой встречи будет "Управление личными финансами".

Большинство людей знает лишь один законный и надежный способ получения денег - заработать их своим трудом. Меньшинство людей знает другой способ - заставить работать на себя свои деньги, научившись грамотно управлять ими.

Большинство людей всю жизнь испытывает нехватку денежных средств. Меньшинство - становится все богаче, сосредотачивая в своих руках все больше.

Секрет богатых - в умении грамотно управлять своими финансами.

Встреча даст вам информацию о том, как заставить ваши сбережения приносить вам дополнительный (а со временем и основной) доход, как получать прибыль от инвестиций в условиях современной России.

Встреча состоится в помещении тренинг центра компании "КлиматСтройСервис".

Адрес: г. Москва, Ленинский проспект, д. 57

Проезд: от станции метро "Ленинский проспект", на тролл. 4, 84, 33, 62 до остановки "Универмаг Москва".

Далее перейти на другую сторону дороги, войти во двор дома, слева от подъезда №2 (вплотную к двери подъезда!) металлическая дверь - вход в тренинг-центр.

Схема проезда есть на сайте Московского Клуба Предпринимателей.

Телефон для оперативной связи: (095) 999-21-31 Анатолий Белоусов. Вопросы проезда можно уточнить у менеджера тренинг центра Антона Пискунова по телефону: (095) 789-67-70.

Я тоже буду, если время позволит. Да, кстати, вход на встречу бесплатный.

Так, о чём я собирался дальше говорить?... Ах, да привести несколько цифр...

28 сентября этого года Банк Международных Расчётов (The Bank for International Settlements) опубликовал предварительные результаты своего апрельского "Обзора форекса и рынка производных инструментов" (Triennial Central Bank Survey of Foreign Exchange and Derivatives Market Activity in April 2004 - Preliminary global results). Такие обзоры Банк Международных Расчётов проводит раз в 3 года. Это был уже шестой. Первый проводился в апреле 1989 года. Данные для последнего обзора были предоставлены центральными банками 52 стран.

В апреле 2004 года средний дневной оборот рынка форекс достиг 1,88 трлн. долл. В апреле 2001 года он составлял 1,2 трлн. долл. Рост составил 57%, что позволило превзойти предыдущий максимум в 1,49 трлн. долл. достигнутый в 1998 году. Оборот "спот" рынка тоже установил новый максимум в 621 млрд. долл. Предыдущий максимум был в 1998 году и составил 568 млрд. долл. В 2001 году оборот "спот" рынка был равен 387 млрд. долл.

Распределение суммарного оборота по валютам за прошедшие 3 года не претерпело существенных изменений и выглядит следующим образом:

17. RUR 0,7% (0,4%) RUR это российский рубль. Так как в каждой сделке участвуют две валюты, то сумма процентных долей будет равняться 200%, вместо 100%.

Распределение оборота по валютным парам выглядит так:

Географическое распределение объёмов торговли по странам:

Так, всё что хотел изложить в один выпуск не поместилось. Продолжу в следующем, где кратко обрисую механизм функционирования валютного рынка. И конечно же расскажу о подводных камнях, которые подстерегают частного инвестора, собирающегося отправиться в плавание по валютному океану. :)